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6种重要投资策略,教你最科学的投资方法
2024-05-02

首先来了解一下什么是投资策略?投资策略是帮助投资者根据预期收益、风险偏好、主体数量、长期短期持股、退休年龄、行业选择等选择投资地点和方式的策略。投资者可以根据他们想要达到的目标和目的来制定他们的投资计划。

6种最重要的投资策略

让我们逐一讨论不同类型的投资策略。

1、被动策略和主动策略

被动策略包括购买和持有股票,不经常交易以避免更高的交易成本。他们认为,由于市场的波动性,他们无法跑赢市场,因此被动策略的风险往往较小。另一方面,积极的策略包括频繁的买进和卖出。他们相信自己能够跑赢市场,能够获得比一般投资者更多的回报。

2、成长型投资(短期和长期投资)

投资者根据他们希望在投资组合中创造的价值来选择持有期限。如果投资者相信公司在未来几年将会成长,股票的内在价值将会上升,他们就会投资这些公司来建立他们的主体价值。这也被称为增长型投资。另一方面,如果投资者相信一家公司将在一两年内实现良好的价值,他们会选择短期持有。持有期限也取决于投资者的偏好。例如,他们多快想要钱来买房子,孩子的学校教育等等。

3、价值投资

价值投资策略包括通过观察公司的内在价值来投资公司,因为这些公司在股票市场上被低估了。投资这些公司背后的想法是,当市场走向修正时,它将修正这些被低估公司的价值,然后价格将飙升,让投资者在卖出时获得高回报。著名的沃伦·巴菲特就用过这种方法。

4、收入投资

这种策略侧重于从股票中获得现金收入,而不是投资那些只会增加你投资组合价值的股票。投资者可以获得两种现金收入:股息和债券的固定利息收入。寻求稳定投资收益的投资者会选择这种策略。

5、股息增长投资

6、逆向投资

这种策略允许投资者在市场下跌时购买公司的股票。这种策略侧重于低买高卖。股票市场的宕机通常发生在经济衰退、战争、灾难等时期。然而,投资者不应该只是在停机期间购买任何公司的股票。他们应该寻找那些有能力创造价值的公司,并且拥有阻止他们进入竞争的品牌。

投资技巧

这里有一些给初学者的投资技巧,在投资前应该牢记在心。

设定目标:设定你在未来一段时间需要多少钱的目标。这将使你理清思路,你是否需要投资于长期或短期投资,以及有多少回报是预期的。

研究和趋势分析:在理解股票市场如何运作以及不同类型的工具(股票、债券、期权、衍生品、共同基金等)如何运作方面,进行正确的研究。此外,研究和跟踪你选择投资的股票的价格和回报趋势。

投资组合优化:从满足目标的投资组合集合中选择最佳的投资组合。以尽可能低的风险获得最大收益的投资组合是一种理想的投资组合。

最好的顾问:为自己找一家好的咨询公司或经纪公司。他们将指导和提供有关投资地点和方式的咨询,使你达到你的投资目标。

风险承受能力:清楚自己愿意承受多大的风险来获得期望的回报。这也取决于你的短期和长期目标。如果你想在短期内获得更高的回报,风险就会更高,反之亦然。

分散风险:创建一个混合债务、股票和衍生品的投资组合,使风险分散。另外,要确保这两种证券不是完全相关的。

投资策略的优势

投资策略的优势如下:

投资策略允许投资组合中的风险多样化,根据时机和预期回报投资于不同类型的投资和行业。

投资组合可以是单一的策略,也可以是多种策略的组合,以适应投资者的偏好和需求。

战略性投资可以让投资者从投资中获得最大收益。

投资策略有助于降低交易成本,减少纳税。

投资策略的局限性

投资策略的一些局限性如下:

普通投资者发现很难跑赢大盘。要从投资中获得平均回报,可能需要数年时间,而专业投资者只需几周或几个月就能获得同样的回报。

尽管在投资前会考虑大量的研究、分析和历史数据,但大多数决策都是在预测的基础上做出的。有时,结果和回报可能不像预期的那样,这可能会延迟投资者实现他们的目标。

结论

有一个投资策略是非常重要的。它将帮助你排除糟糕的投资组合,并增加成功的机会。问自己几个基本问题,比如我想投资多少?我需要多少退货?我的风险承受力如何?我的投资范围是什么?为什么我需要投资?等。你对你的目标越清楚,你就会对你的投资做出更好的决定。永远要寻找好的机会,不要一蹴而就。投资组合就像一砖一瓦、一笔一笔地盖房子。


参考资料